Reto / Resultado

Este proyecto representa un cambio radical en la gestión financiera del grupo: pasar de un control financiero reactivo a una planificación predictiva real.

Antes:
❌ Datos dispersos en 4 ERPs sin integración.
❌ Visión limitada al saldo actual.
❌ Sin capacidad de simular cargas fiscales futuras.
❌ Excel manual que quedaba obsoleto al mínimo movimiento nuevo.
❌ Decisiones financieras tomadas a ciegas.

Ahora:
✅ Previsión financiera consolidada multiempresa actualizada en tiempo real.
✅ Simulación precisa de la tesorería futura a meses vista.
✅ Integración automática de cobros, pagos, bancos, impuestos y costes laborales.
✅ Herramienta de decisión anticipada para prever tensiones de caja y actuar preventivamente.
✅ Ahorro total de tiempo y eliminación del riesgo de error manual.

Situación Inicial

La dirección financiera de este grupo empresarial trabajaba cada mes a contrarreloj. Gestionando 6 empresas diferentes repartidas en 4 ERPs, disponían únicamente de los saldos actuales y los cobros/pagos inmediatos.

No existía ninguna herramienta capaz de responder a la pregunta realmente importante:
¿Qué va a ocurrir dentro de 15 días? ¿Y dentro de 2 meses? ¿Nos llegará la caja? ¿Tendremos problemas de liquidez?

• Cada nuevo cobro o pago que entraba invalidaba las previsiones manuales en Excel.

• No existía ninguna integración de bancos en tiempo real.

• No podían prever cargas fiscales futuras (IVA, IRPF, Seguridad Social, Impuesto de Sociedades).

• No disponían de ningún modelo que simulara el comportamiento histórico de pagos recurrentes como nóminas, seguros sociales o gastos periódicos.

• Toda la gestión financiera se limitaba a ver lo que había "a día de hoy", sin capacidad real de anticipación.

En definitiva: trabajaban mirando el saldo actual, no la tesorería futura. La toma de decisiones financieras era reactiva, no preventiva.

Desarrollo del Proyecto

Creamos un sistema integral de Business Intelligence Financiero Predictivo, que no solo consolida la tesorería actual, sino que anticipa la posición futura, integrando datos históricos, cargas fiscales programadas, patrones de pago, y un simulador inteligente de cobros, convirtiendo el control de tesorería en un centro de decisiones estratégicas diarias.

¿Cómo lo hicimos?

1️⃣ Integración de los 4 ERPS multiempresa:

Unificamos de forma automática los datos de cobros, pagos y operaciones de las 6 empresas en un modelo consolidado.

2️⃣ Modelado predictivo basado en histórico financiero:

Analizamos todo el histórico económico del grupo para construir proyecciones realistas:

• Simulación automática de salarios futuros y Seguridad Social.

• Calendarios de pago integrados para IVA, IRPF, Impuesto de Sociedades y otros compromisos fiscales.

• Consideración de pagos recurrentes previstos, en base a comportamiento real de años anteriores.

3️⃣ Desarrollo de dashboards de previsión avanzada en Power BI:

Creamos paneles dinámicos donde marketing, dirección comercial y gerencia pueden analizar en tiempo real el rendimiento de cada campaña desde múltiples ángulos.

¿Qué permite ahora el sistema?

Informe estructurado en 4 páginas clave

• Cobros Pendientes

• Pagos Pendientes

• Previsión de tesorería

• Previsión de tesorería a 3 meses

Visión consolidada multiempresa en tiempo real

Todas las empresas integradas y actualizadas automáticamente, sin intervención manual.

Previsión de tesorería futura completa

Anticipa el cierre de tesorería del mes actual y los próximos meses, considerando cobros, pagos, impuestos, nóminas y pagos extraordinarios.

Simulación de cobros con control de riesgo

Permite ajustar el porcentaje de previsión de cobro (por ejemplo, prever que cobraremos el 80% de lo pendiente), generando escenarios conservadores o agresivos.

Incorporación automática de obligaciones fiscales

Integra los calendarios oficiales de pago de IVA, IRPF, Seguridad Social e Impuesto de Sociedades para proyectar las cargas impositivas futuras.

Proyección automática de salarios y costes laborales

Simula los pagos de nóminas y seguridad social futuros basándose en los históricos de plantilla y costes sociales.

Control de pagos programados por método

Desglosa pagos futuros por tipo: recibos, transferencias, pagarés, confirmings, etc.

Inclusión de pagos extraordinarios manuales

Permite añadir pagos previstos fuera de ERP para tener una visión completa realista.

Conexión directa con bancos

Consulta saldos reales, comprometidos y disponibles al instante.

Escenarios de decisión financiera preventiva

Permite anticiparse semanas o meses antes para decidir:

• ¿Llegaremos bien?

• ¿Debemos acelerar cobros?

• ¿Hay que activar líneas de crédito?

• ¿Hay riesgo de tensión de caja?

Elimina totalmente el trabajo manual

Las largas horas de Excel de consolidación mensual han desaparecido. La información está siempre actualizada y disponible para la toma de decisiones.

Reflexión Final

¿Te imaginas tener en tu empresa un sistema capaz de simular, antes de que empiece el mes, cómo vas a cerrar la tesorería?
Ver en tiempo real qué margen de maniobra tienes, anticiparte semanas antes a cualquier posible tensión de caja, ajustar pagos o activar líneas de crédito si es necesario.
Este es el verdadero valor del Business Intelligence aplicado a la tesorería: transformar la incertidumbre en control.